Sådan får du mulige finansielle rådgivere

[ad_1]

Mange mennesker har pensionsydelser og aktieoptioner gennem deres job, men du vil måske tage lidt mere kontrol over din økonomiske fremtid. Før du begynder at investere, anbefales det, at du undersøger dine potentielle rådgivere. Det er vigtigt at sikre dig, at du samarbejder med den økonomiske rådgiver, der passer bedst til dine mål, og du vil sikre dig, at den person, der giver dig økonomisk rådgivning, har kvalifikationer og erfaring til at give et godt råd. Her er et par måder at kontrollere de rådgivere, du overvejer.

Definer dine mål

Den første ting, du skal gøre, er at bestemme, hvilken type rådgivning du søger. Ønsker du en generel økonomisk planlægger? Ser du efter pensionsmuligheder? Skal din investeringsportefølje opdateres, eller er du en begynderinvestor? At vide, hvilket specifikt råd du har brug for, er udgangspunktet for at finde den bedste økonomiske professionelle, der tilbyder det. Der er mange økonomiske muligheder derude, og du vil have nogen, der er specialiseret i de bestemte mål, du prøver at nå. Disse oplysninger kan hjælpe med at indsnævre din søgning markant, så du starter med solide kandidater til jobbet.

Lær hvordan hver rådgiver fungerer

Den måde, hvorpå rådgivere fungerer og kompenseres, ser ud til at variere lige så meget som den type rådgivere derude. Der er ingen rigtig måde for en rådgiver at arbejde på, men der kan være en måde, der fungerer bedst for dig. For eksempel kan du foretrække at ansætte en person, der arbejder med provision. Imidlertid kan en investeringsrådgiver opkræve et lille rådgivningsgebyr afhængigt af størrelsen på din konto. Det er også godt at vide, om dine rådgivere er tillidsmænd, hvilket betyder, at de er juridisk forpligtet til at handle i deres kunders interesse. At gennemgå dine potentielle rådgiveres websteder kan give dig en god idé om, hvordan de fungerer.

Kontroller deres legitimationsoplysninger

Naturligvis er det vigtigt, at den økonomiske rådgiver, du vælger, har den rette uddannelse og certificeringer til etisk at tilbyde den rådgivning, du modtager. Licenser er dog ikke nok. Det er også vigtigt at se på for analyse online, som denne på Fisher Investments. Hvis det, du læser på rådgiveres egne websteder, og hvad andre mennesker siger om dem i anmeldelser, ikke stemmer overens, kan dette være et rødt flag. Ud over at bekræfte deres grundlæggende kvalifikationer, kan organisationer som den nordamerikanske værdipapiradministratorforening give oplysninger om klager eller disciplinære handlinger, der er truffet for forskellige rådgivere i dit område.

Interview dine bedste muligheder

Før du går til en bestemt rådgiver, er det en god ide at sidde ned med dem personligt eller på et videokonferenceopkald for at sikre dig, at du passer godt. En samtale giver dig chancen for at vurdere, hvor godt du kan arbejde sammen. Det giver dig muligheden for at stille spørgsmål. Hvordan ser deres ideelle klient ud? Hvad er omfanget af deres oplevelse med de typer økonomiske mål, du vil nå? Hvordan kommunikerer de med klienter? Du kan finde ud af nøjagtigt, hvordan de administrerer konti og det opmærksomhedsniveau, som deres skemaer tillader. Et interview giver begge sider mulighed for at teste farvandet, inden de springer ind.

Du foretrækker muligvis at være ansvarlig for dine økonomiske beslutninger, men det er ofte nyttigt at få en professionel udtalelse eller vejledning fra en licenseret ekspert. Valg af den rigtige økonomiske rådgiver kan tage flere skridt, men du vil sandsynligvis opdage, at det er værd at gøre en omfattende undersøgelsesproces ved at tage det rigtige valg for dig og dine behov.



[ad_2]